חדשות

עצור
יעוץ פנסיוני
הגדרת החוק: ל"ייעוץ פנסיוני"- מאפשרת לך ביטול הפסדים במאות אלפי שקלים, צלצל עכשיו וקבל אחריות לרווח מימימלי של 118,000 ש"ח בבדיקת תשלומים לחברות ביטוח וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
זכויות רטרואקטיביות לגרושים
בעקבות חקיקה החדשה, יוכלו בני זוג פרודים אשר במהלך חייהם המשותפים לא צברו בעצמם סכומים פנסיוניים בתוכניות פנסיוניות שלהם, לקבל סכומים ולממש זכויות גם באופן רטרואקטיבי שנצברו בחסכון בן זוגם לשעבר וללא אפשרות טענת התיישנות .לקבל מהחברה מנהלת (של הגוף הפנסיוני(, יישום בפועל של העברת זכויותיו שנקבעו בהסכם הגרושין ובפס"ק הדין שנקבע.
א.ה מכפר סבא
כתוצאה מהפחתת עלויות הרווחתי 246,000 ש"ח וגם משפחתי מבוטחת כהלכה
סיפורים מהחיים-וייעוץ פנסיוני
שלומית ביטחה את עצמה על אובדן כושר בסך של 14,000 ₪ לחודש, ולצורך כך שילמה תמורת כמה פוליסות לכמה חברות ביטוח. מניתוח הביטוח שלה עלה כי על פי חוק היא ממילא לא תהיה זכאית ליותר מ–4,700 שקלים לחודש, בשל גובה המשכורת שלה. את כל יתר ההפרשים המיותרים היא שילמה סתם!
( כ- 275 ₪ מיותרים לחודש שערכם במידה והיתה חוסכת אותם כ- 130,000 ₪ !!! )
א.מ. ממושב במרכז
התאמת הכיסויים לצרכים וטיפול בכספי החסכון הניבו למשפחתי רווח של 496,000 ש"ח,תודה.
ב.ע מישוב במרכז
418,000 ש"ח היוו רווח ראוי להשקעה של 5330 ש"ח ושעתיים וחצי .
ב.י מחיפה
היום ברור לנו שהשקעה של 1650 שח בייעוץ ביטוחי בריאות וסיעוד היתה כדאית ביותר, בעיקר לנוכח העובדה שאנו מבוטחים היום הלכה וגם חסכנו 92,000 שח בפרמיות מיותרות לאורך השנים.
א. י מנתניה
לדני היקר! בזכותכך ובזכות עיקשותך ויושרך,ניצלנו מחרפה..כשפנינו אליך כשבועיים לפני הפציעה בתאונה, ברוך השם שבזכותך לא נזקקנו לאיש ,המשך בשליחות זו.
ייעוץ פנסיוני פורשור
רק בפורשור תוכלו לקבל את שירות הניתוח ביטוח שיבטיח שתשלמו רק הסכומים המתאימים ולא "תורמים" לחברות הביטוח על לא כלום! יבטיח שהפוליסות שקניתם תתאמנה לצרכים שלכם ותקפות, כלומר, ברות מימוש בעת הצורך! יבטיח שאתם מקבלים ייעוץ ביטוחי ופנסיוני חוצה חברות – נקי מהסדרים ושיתופי פעולה ובלתי תלוי בעמלות! אנחנו נשווה בשבילכם בין כל המוצרים בשוק ונבחר בעבורכם את המוצר שמתאים לכם ביותר! (לכם ולא לסוכני הביטוח שלכם...)
ניתוח ביטוח חיים
הגדרת החוק: ל"ייעוץ פנסיוני"- מתן יעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החסכון, שלו או של קרובו, כעמית-שכיר, כעמית- עצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו.
א.א. מקיבוץ בצפון
תודה על הפסקת תשלום עבור כפילויות ותשלום בגין ביטוח ללא תוקף שחסכו לי 369,000 ש"ח אותם אחסוך לפנסיה שלי.
דמי העמילות שישולמו לבעל הרישיון יהיו גבוהים יותר ככל שדמי הניהול שישלם הלקוח יהיו גבוהים יותר
עקב מספר פניות שהופנו לאגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון, נבחנו לאחרונה מספר חוזים של גופים מוסדיים עם בעלי רישיון, ונמצא כי גופים מוסדיים נוהגים לשלם לבעלי רישיון (ייעוץ ושיווק פנסיוני)דמי עמילות שנגזרים מדמי הניהול שמשלם העמית או המבוטח. בהתאם לחוזים אלה, דמי העמילות שישולמו לבעל הרישיון יהיו גבוהים יותר ככל שדמי הניהול שישלם הלקוח יהיו גבוהים יותר
תודה...
אופיר ודני
נפגשנו לראשונה באפריל 2008 עקב רצוננו לבדוק את תוכניות הפנסיה שלנו. מהרגע הראשון נתקלנו במערכת רצינית, מקצועית וביחד עם זאת קשובה וסבלנית. הרושם הראשוני לא הכזיב. מצאתם פתרון יצירתי לשדרוג התוכנית הפנסיונית ובעזרתכם גם יישרנו קו בביטוחי בריאות וסיעוד מותאמים עבורנו. די מהר הבנו את חשיבות המעקב והווידוי של ביצוע ההמלצות והחלטנו למסד את הקשר, היינו, ועדיין, נודניקים לא קטנים, מתעקשים להבין כל דבר ומקבלים תשובות. אפילו סוכן הביטוח שלנו כבר אומר: "תעבירו ליועץ לאישור ולאחר מכן נבצע".
מעבר לחיסכון הכספי זכינו גם בשקט נפשי ועל כך תודתנו.
"אנשים טובים באמצע הדרך, אנשים טובים מאוד.." ,נעמי שמר.
תודה רבה
אביבית ובני

תודה
הבעת תודה והערכה.
ברצוני למסור לכל צוות חברת פורשור יועצים את הערכתי הרבה על המאמץ והזמן שהושקע בהכנת הדו"ח
אין ספק שסללתם בפניי דרך חדשה מבלי לפגוע בכיסוי הביטוחי לי ולמשפחתי.
מיקצועיותכם עוזרת לחסוך סכומי כסף לא מבוטלים ומחזירה את הביטחון לתא המשפחתי ללא חשש.
ושוב תודה למנכ"ל דני, לאופיר וכל צוות המשרד כולל המזכירות תודה רבה מכל הלב. יהודה.ה

המפקח על הביטוח קובע
פרופ' שריג הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון, פרסם הבהרה בה הוא מחייב את הגופים להעביר מידע כולל על הלקוח ליועץ פנסיוני בעל רישיון גם במקרים בהם נמסר רק שמו ומספר תעודות הזהות של הלקוח לגביו מבוקש המידע.

שריג מבקש לחייב את הגופים למסור מידע מלא על הלקוח גם אם הבקשה אינה כוללת פרטים בדבר המוצר המסוים המנוהל עבור הלקוח.
איסור מתן טובת הנאה ליועץ פנסיוני - הבהרה
חל איסור על גוף מוסדי או על מי מטעמו לתת טובת הנאה בין במישרין ובין בעקיפין, מלבד עמלת הפצה (להלן - "הטבה"), ליועץ פנסיוני לרבות לגורם אשר לו השפעה על מערך הייעוץ הפנסיוני של תאגיד שקבל רישיון יועץ פנסיוני (להלן - "יועץ פנסיוני"). מתן הטבה כאמור אסור, בין אם ההטבה אינה מותנית בפעילות מסוימת של מקבל ההטבה (לדוגמה, הטבה אחידה בגובה דמי ניהול), וקל וחומר אם היא מותנית בפעילות או בתוצאה מסוימת מצד מקבל ההטבה (לדוגמה, הצטיינות בשיווק).
חוזר בנושא ביטוח סיעויד 2012


י"ז באדר התשע"ב
11 במרץ 2012



חוזר ביטוח 2012-1-1
סיווג: בריאות





עריכת תכנית לביטוח סיעודי



בתוקף סמכותי לפי סעיף 2(ב) ו-42 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כדלקמן:

כללי

פוליסה לביטוח סיעודי נועדה לתת תמיכה כלכלית לאדם הנמצא במצב סיעוד, בו הוא אינו יכול לבצע פעולות יומיות חיוניות או הזקוק להשגחה. הרוב המכריע של המקרים הסיעודיים מתרחש בגיל הזקנה, לאחר גיל 75. לפיכך, עלות הסיכון של ביטוח סיעודי בגיל מבוגר גבוהה בהרבה מעלות הסיכון של ביטוח דומה בגיל צעיר, וזאת במקביל לכך שההסתברות להפוך לסיעודי עולה בגיל מבוגר. על כן, יש להתייחס אל פוליסה לביטוח סיעודי (פרט או קבוצתי) כאל מוצר לטווח ארוך, כך שיהיה זמין למבוטחים שרכשו אותו בגיל צעיר גם בהגיעם לגיל מבוגר.

כמו כן, חשוב להבטיח כי הגדרת מקרה הביטוח בפוליסה לביטוח סיעודי תקנה כיסוי ביטוחי סיעודי סביר.

להלן הוראות לעניין תכניות לביטוח סיעודי. הוראות אלה מתייחסות, בין היתר, לתנאי הכיסוי הביטוחי המינימלי בתכנית לביטוח סיעודי (פרט או קבוצתית), לאופן מכירת פוליסה לביטוח סיעודי, וכן לעקרונות הנוגעים לפרמיה בתכנית לביטוח סיעודי.

יובהר כי תכנית לביטוח סיעודי או שינוי בתכנית כאמור שאינם עומדים בהוראות המפורטות בחוזר זה, הינם תכנית או שינוי שהמפקח מתנגד להם, ועל כן יראו בהם כתכנית ביטוח או שינוי בתכנית ביטוח, לפי הענין, שהונהגו בניגוד להוראות סעיף 40 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א)-1981, למעט אם אושרו מראש ובכתב בידי המפקח על הביטוח.



1. הגדרות

בחוזר זה -

"ערך מסולק" - סכום הביטוח שבתוקף לאחר הפסקת תשלומי הפרמיה, הנגזר מהרזרבה שנצברה למבוטח מסוים;

"ערך פדיון" - סכום כספי שהמבוטח זכאי לו בעת ביטול הפוליסה, הנגזר מהרזרבה שנצברה לזכותו באותו מועד;

"פעולות ADL"- פעולות יומיומיות (Activities of Daily Living), כמפורט בסעיף 2א';

"פרמיה מוגדלת" - פרמיה המשתנה לאורך תקופת הביטוח לפי גיל המבוטח, כאשר שיעור השינוי בפרמיה בין שנים עוקבות אינו עולה על 4%, טרם הצמדתה למדד;

"פרמיה קבועה" - פרמיה שאינה משתנה לאורך תקופת הביטוח לפי גיל המבוטח, למעט שינוי הנובע מהצמדתה למדד;

"קופת חולים" - כהגדרתה בחוק ביטוח בריאות ממלכתי, התשנ"ד-1994;

"תקופתתשלום תגמולי הביטוח" - מספר השנים שנקבע בפוליסה לתשלום תגמולי ביטוח.



2. הגדרת מקרה ביטוח

מקרה ביטוח יוגדר על פי הסטנדרטים המינימאליים שבסעיף זה. מבטח רשאי להציג גם שיטות אחרות לקביעת הזכאות למקרה הביטוח ובלבד שקיבל לכך את אישור המפקח מראש ובכתב. מקרה הביטוח יוגדר כקרות אחד משני האירועים הבאים לפחות:

א. מצב בריאות ותפקוד ירודים של המבוטח כתוצאה ממחלה, תאונה או ליקוי בריאותי, אשר בגינו הוא אינו מסוגל לבצע בכוחות עצמו חלק מהותי (לפחות 50% מהפעולה), של לפחות Xמתוך 6 הפעולות הבאות:

1. לקום ולשכב: יכולתו העצמאית של המבוטח לעבור ממצב שכיבה לישיבה ו/או לקום מכסא, כולל ביצוע פעולה זו מכסא גלגלים ו/או ממיטה.

2. להתלבש ולהתפשט:יכולתו העצמאית של מבוטח ללבוש ו/או לפשוט פריטי לבוש מכל סוג ובכלל
29 בינואר 2013 חוזר דוח שנתי בדבר דרכי יישום הוראות הדין על ידי גופים מוסדיים - טיוטה
י"ח בשבט התשע"ג
29 בינואר 2013
שה. 2013-1530


לכבוד
מנהלי הגופים המוסדיים


הנדון: חוזר דוח שנתי בדבר דרכי יישום הוראות הדין על ידי גופים מוסדיים - טיוטה

מצ"ב להערותיכם טיוטת חוזר דוח שנתי בדבר קיום הוראות הדין על ידי גופים מוסדיים (להלן – 'טיוטת החוזר').
לאור כוונת הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון להחליף את הדוח בדבר קיום הוראות הדין (להלן – 'ח.ק 15 לשעבר') בדוח המוצע בטיוטת החוזר החל מהדיווח בגין שנת 2012, אין צורך, בשלב זה, לדווח את ח.ק 15 על ידי חברות מנהלות עבור קופות הגמל וקרנות הפנסיה שבניהולן.
נבקש לקבל את הערותיכם לטיוטת החוזר לא יאוחר מיום 28 בפברואר 2013.
שירות ללקוחות סוכנים ויועצים פנסיוניים
חוזר סוכנים ויועצים 2012-10-4 שירות ללקוחות סוכנים ויועצים פנסיוניים בעל רישיון נדרש לתת ללקוח שירות מקיף וכולל בכל ענין..
ייפוי כוח לבעל רישיון שיווק או ייעוץ פנסיוני
חוק הייעוץ הפנסיוני מסמיך בעלי רישיון לבצע פעולות מסוימות בעבור לקוח בכפוף לקבלת הסכמתו. בפרט, באפשרות בעל רישיון לבקש מגופים מוסדיים מידע אודות מוצרים פנסיוניים המנוהלים עבור לקוח, להעביר מידע אודות לקוח לגופים מוסדיים ולהעביר בקשות של לקוח לגופים מוסדיים לשם הצטרפות למוצר פנסיוני ולביצוע פעולות בו.
כיום, קיימים נוסחים שונים של ייפויי כוח, השונים זה מזה בהיקף הדרישות הקבועות בהן ובמהותן. ריבוי נוסחים של ייפוי כוח מקשה על תקשורת סדירה ויעילה בין בעלי רישיון לבין גופים מוסדיים.
חוזר זה קובע מבנה אחיד לטופס ייפוי כוח, באמצעותו יוכל לקוח לייפות את כוחו של בעל רישיון שיווק או ייעוץ פנסיוני לקבל מידע אודות החיסכון הפנסיוני המנוהל עבורו בגוף מוסדי
האוצר שוקל נסיגה ממסקנות בכר
האם חברי הכנסת הצעירים יבחנו מחדש את שוק ההון והעתיד הפנסיוני הצפוי להם בהעדר ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי- לקריא מעמרו של דני טל
העלת גיל פריש לגיל 68
נבחנת האפשרות להצעה של האוצר במסגרת חוק ההסדרים לשנים הקרובות לקביעת איחוד גיל הפרישה לגברים ולנשים והעמדתו על גיל 68 .
יועצים פנסיוניים רבים וגם חלק מנבחרי הציבור וביניהם יו"ר מפלגת ח"כ שלי יחימוביץ המתנגדים כליל לחוק ההסדרים בטענה כי הינו מהווה פגיעה במעמד הביניים...
יעוץ פנסיוני
הגדרת החוק: ל"ייעוץ פנסיוני"- מתן יעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החסכון, שלו או של קרובו, כעמית-שכיר, כעמית- עצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו.
ייעוץ פנסיוני מקצועי
רישיון ל"ייעוץ פנסיוני"- מאפשר יעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החסכון הפנסיוני, כשכיר, עצמאי או בעל שליטה, באמצעות מוצר ביטוחי או פנסיוני שאין לנותן הייעוץ עמלה ממנו.
דוחת פנסיוניים ברורים
פרופסור שריג עודד - הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במ. האוצר, פרסם טיוטת הנחיות למבנה הדוחות השנתיים שיידרשו הגופים הפנסיוניים לספק בידי לקוחותיהם ושואף לשפר את המודעות של הציבור לחיסכון מושכל ופניה לייעוץ פנסיוני מקצועי ובלתי מוטה.
תקנות צפויות בחיסכון פנסיוני
אם בעבר יהגו העוסקים בייעוץ פנסיוני להשתמש במושגים של "זיכוי" וניכוי", הרי שמעתה ההטבה להפקדות לביטוח פנסיוני תינתן הן בגין שכר עד תקרה חדשה נמוכה מכיום, תינתן לסכום הפקדה שלא יעלה על ..
לפגישת היכרות
לא הרווחת
נצלצל אליך
יעוץ פנסיוני וליווי

מוטרדים? 

   אם שיתברר חס וחלילה שאחד מבני המשפחה זקוק לתרופה 

   ולמרות ששילמת במשך שנים רבות לחברות ביטוח

... אינכם מקבלים מענה!

 

 כשתזדקק לקצבה חודשית של אלפי שקלים

 ולמרות ששילמתם עבור ביטוח סיעודי מאות שקלים לחודש

  תאלצו למכור נכסים וליפול נטל על המשפחה.

 

  שיתברר לכם שהביטוח הקולקטיבי שאירגן הועד 

  הופסק בחוק, ואתם נותרתם  ללא ביטוח.

 

  שתצאו לפנסיה ותאלצו לרדת ברמת החיים משום שגיליתם

  שרוב חסכונכם ירד לטמיון .  

 

  צפו בכתבה ששודרה במוצ"ש במסגרת המגזין בערוץ 10  ומהרו לקבל ייעוץ פנסיוני - ביטוחי בלתי מוטה

  התשארו אדישים? .

 

 

 

 

 

  ייעוץ פנסיוני ביטוחי ניתן ע"י פורשור - מומחים מורשים לעריכת  ייעוץ פנסיוני ע"י משרד האוצר  ונחשבת כמובילה בתחום בדיקת תשלומים לחברות ביטוח וגופים פנסיוניים כולל תיקוף תוכניות ומיצוי זכויות.     

 

תכנית ייעוץ  פנסיוני ביטוחי כוללת את האפשריות הבאות:

  בדיקת ויעוץ ביטוחי פרט:

הערכת צרכים למקרי ביטוח אישי ומשפחתי
בנושא ביטוח חיים ובריאות (ניתוחים, תרופות, מחלות, נכות וסיעוד),
בדיקת תקינות וכדאיות תשלומים לתוכניות קיימות כולל ביטול כפילויות תשלום,
הקטנת תשלומים, תעריפים, בחינת צורך וכדאיות תשלום לביטוחים קולקטיביים ופרטיים.

                                  

 בדיקת וייעוץ פנסיוני- ביטוחי כולל:
 
ביצוע ייעוץ ביטוחי כולל ייעוץ פנסיוני  בסנכרון מלא המניב רווח כספי ומניעת הפסדים מקסימאלי לצד שקט נפשי ומיצוי זכויות מלא.

                  

ייעוץ משכנתא במערכת ייעוץ פנסיוני מורשה


                ייעוץ הפנסיוני / ביטוחי עפ"י מסלול: מסלול א'- יעוץ חד- פעמי :
         

איסוף תכנים ע"י הלקוח: עפ"י רשימה מסודרת ונוחה .
פגישת ריאיון פרונטלי או ממוחשב, בת כשעתיים לשם ליבון צרכים וקבלת אינפורמציה

בע"פ ובמסמכים.פגישת מסירת דו"ח ייעוץ פנסיוני, הסברים ומכתבים: בת כחצי שעה ,
בה נמסר ומוסבר הדוח ללקוח כולל מסירת מכתבים מוכנים למשלוח/ מסירה
לסוכני/חברות הביטוח, הנחיות נוספות.

 

                                  

מסלול ב' – יעוץ פנסיוני מתמשך ללא התחייבות בתשלום חודשי קטן ונוח:


  כאמור במסלול א' ובנוסף:
סיוע והסבר לסוכן לשם יישום ההלצות .
עזרה בטיפול מול הגופים: בעיות חיתום, יישום וכדומה. עדכונים תקופתיים מהלקוח ואליו: עדכונים רבעוניים בהתאם לשינויים אצל הלקוח ובהתאם לשינויי חקיקה, מיסוי וביטוח .
פגישה תקופתית פרונטלית או ממוחשבת: עדכון מתועד של יישום ההמלצות, בחינת שיוניים במעמד עיסוקי, מצב משפחתי וכדומה ועדכון המלצות ייעוץ פנסיוני ביטוחי .

                             

 

 

איתור כספים שלכם בחברות הביטוח
 עשויים לשפר את רווחת חייך כרגע, לכיסוי הלוואות, מינוס בבנק או סתם למטבח החדש,    מופקדים לעיתים בקופות ביטוח ללא הטבת מס או תשואה עדיפה ואתה משלם ריבית מידי חודש.
חלק ניכר מכספים אלה, ניתן לקבל תוך ימים ספורים, כולל ריבית וללא תשלום מס או קנס! .

ניטור ואיתור פעולות בלתי חוקיות לכאורה בתיקי הביטוח שלכם .

במקרים רבים אנו נתקלים בשינויים וחיובים כספיים המבוצעים בתיקי הביטוח של לקוחותינו ללא רשותם, ללא החתמה על מסמכים נדרשים ותוך שימוש באמצעי התשלום שלכם (כרטיסי אשראי והוראות קבע) - בנוסף לנזק הכלכלי המיידי, במקרים מסויימים עלול השינוי לפגוע גם בכיסוי הביטוחי הנדרש ובצבירה לעת הפרישה.

במקרים רבים אנו נתקלים בשינויים וחיובים כספיים המבוצעים בתיקי הביטוח של לקוחותינו ללא רשותם, ללא החתמה על מסמכים נדרשים ותוך שימוש באמצעי התשלום שלכם (כרטיסי אשראי והוראות קבע) - בנוסף לנזק הכלכלי המיידי, במקרים מסויימים עלול השינוי לפגוע גם בכיסוי הביטוחי הנדרש ובצבירה לעת הפרישה.     ייעוץ פנסיוני או שירות אחר, מביאה ברוב מוחלט של המקרים להחזרי אלפי שקלים ע"י חברות הביטוח לחשבונות הבנק שלכם!

מימוש זכויות רפואיות
 נפגעתם או חליתם, נבדוק זכותכם לסכומים גדולים וקצבאות לעיתים במאות אלפי ₪  מב.לאומי, מ.הכנסה וגופים נוספים בפגישת ייעוץ ללא תשלום, ונציע הנחיה וליווי בתהליך
 עד למימוש זכויותיכם,

 בדיקת תשלומים לביטוח אישי ומשפחתי וגם תכנון ויעוץ פנסיוני (אובייקטיבי לחלוטין)

הפסיקו "לתרום" לחברות ביטוח, שלמו רק את המתאים לכם  ולא לסוכני הביטוח שלכם!
נשמח להציע לכם סיוע וליווי לשקט נפשי, עתיד מובטח ומניעת הפסדים של מאות אלפי שקלים,

פגישת בירור  לסיוע בתחום זה, ניתנת בימים אלה, ללא תשלום (לעומדים בקריטריונים)
(הכנסה מעל 10,000 ₪ , גיל 27-57,  תשלומים חודשיים לביטוח משפחתי/פנסיה) 
  טיפול בתביעות תגמולי ביטוח ופנסיה

הצוות שלנו מתמחה בתביעת ודרישת תגמולי ביטוח. ליווי ע"י יועץ (שאינו סוכן מטעם חברת הביטוח), עשוי להכריע את קבלת או דחיית התביעה ולמנוע הפסדים של סכומים אדירים.  נציג מטעמנו ישמח תמיד לפגוש אתכם ולבדוק כיצד ניתן לסייע לכם במקרה תביעה.

חוות דעת מומחה

עדות או חו"ד מקצועית תסייע לפס"ד בנושאים רפואיים וביטוח, וזכייה בסכומים גדולים כמבוקש וגם לקבלת סכומים  ללא תביעה, ובכך למנוע הפסדים והוצאות משפטיות של
עשרות אלפי ₪.

אנו נבחן הצורך והכדאיות בהגשת חוו"ד ייועץ פנסיוני מומחה והופעה מטעמך בדיוני בימ"ש, בפגישה בתשלום נמוך טרם החלטה על הכנת חוות-דעת.

  הוזלת משכנתא

חדשה או ותיקה, באמצעות שימוש בכספים נזילים וכאלה שניתן עפ"חוק להפכם לנזילים באופן שיצמצם את סכום היתרה של המשכנתא, תקופת ההחזר וגובה התשלום החודשי.

                                        :

 

 

פגישת ייעוץ ראשונית
במידה ויש חשש כי התכניות אינן מתאימות לצרכי הלקוח,ניתן לבצע פגישת ייעוץ ראשונית.הפגישה תעריך את אפשרות התועלות הצפוי מהתכנון. אם יש מקום לשיפור משמעותי בתכניות.
מיידעים שוטפים במסגרת מועדון חברים
כך תוכלו לקבל מיידעים שונים, פסקי דין, תקנות וטיפים בצורה שוטפת
בדיקת תשלומי ביטוח אישי ומשפחתי (ותכנון פנסיוני)
בדיקת תשלומים לביטוח אישי ומשפחתי תכנון וייעוץ פנסיוני כולל בדיקת תוכניות קיימות באמצעות מערכת ממוחשבת ומומחים, שבעזרתם יוצרים סימולציות ברמה הגבוהה ביותר לכל תרחיש אפשרי. הייעוץ כולל שידרוג המצב הפיננסי ותוכניות הביטוח הקיימות של הלקוח כשיש התייחסות מירבית לכל היבט ע"י צוות יועצים

בדיקת תשלומי ביטוחי בריאות ופרט
הדרכה וייעוץ בנושאי ביטוחי בריאות הכרה של מגוון האפשרויות,בחינת ביטוחים קיימים התאמת כיסויים ביטול כפילויות תשלום והבטחת תוקף הביטוח !

תכנון וייעוץ בנושא סיעוד ועוד
פגישת הדרכה וייעוץ בנושאי ביטוחי סיעוד הכרה של מגוון האפשרויות,בחינת ביטוחים קיימים התאמת כיסויים וביטול כפילויות תשלום !

ייעוץ פנסיוני ביטוחי לעובדים מעסיק ולאירגונים
שינויים תכופים בתחום ההפרשות הפנסיוניות מעלות סוגיות טכניות ומשפטיות רבות הדורשות מענה מיידי וליווי מקצועי מתמשך, בינהן : *עדכונים בנושא האפשרות להפקדות לעובדים *חופש הבחירה של העובד בנושא הסדרים פנסיוניים וזכותו ליעוץ פנסיוני אובייקטיבי.*החלת סעיף 14 על כספי פיצויים במקרה פיטורין או התפטרות.*צו הרחבה לפנסיית חובה.*בנושא אחריות אישית של מעסיקים ומנהלים.*הוזלת עליות ותשלומים מיותרים* מקסום הטבות מס
        

פגישת ייעוץ ראשונית

במידה ויש חשש כי התכניות אינן מתאימות לצרכי הלקוח,ניתן לבצע פגישת ייעוץ ראשונית עם יועץ פנסיוני בכיר .הפגישה תעריך את אפשרות התועלות הצפוי מהליך ייעוץ פנסיוני. אם יש מקום לשיפור משמעותי בתכניות.

מיידעים שוטפים במסגרת מועדון חברים

כך תוכלו לקבל מיידעים שונים, פסקי דין, תקנות וטיפים בצורה שוטפת

בדיקת תשלומי ביטוח אישי ומשפחתי (ותכנון פנסיוני)

בדיקת תשלומים לביטוח אישי ומשפחתי תכנון וייעוץ פנסיוני כולל בדיקת תוכניות קיימות באמצעות מערכת ממוחשבת ומומחים, שבעזרתם יוצרים סימולציות ברמה הגבוהה ביותר לכל תרחיש אפשרי. הייעוץ כולל שידרוג המצב הפיננסי ותוכניות הביטוח הקיימות של הלקוח כשיש התייחסות מירבית לכל היבט ע"י צוות יועצים

בדיקת תשלומי ביטוחי בריאות ופרט

הדרכה וייעוץ בנושאי ביטוחי בריאות הכרה של מגוון האפשרויות,בחינת ביטוחים קיימים התאמת כיסויים ביטול כפילויות תשלום והבטחת תוקף הביטוח !

גישור

יתרונות הגישור בקצרה הינם: עלויות משפטיות נמוכות יחסית וחסכון בכסף, זהו הליך מהיר וקצר והוא מסתיים תמיד מהר.

ייעוץ פנסיוני ביטוחי לעובדים מעסיק ולאירגונים

שינויים תכופים בתחום ההפרשות הפנסיוניות מעלות סוגיות טכניות ומשפטיות רבות הדורשות מענה מיידי וליווי מקצועי מתמשך, בינהן : *עדכונים בנושא האפשרות להפקדות לעובדים *חופש הבחירה של העובד בנושא הסדרים פנסיוניים וזכותו ליעוץ פנסיוני אובייקטיבי.*החלת סעיף 14 על כספי פיצויים במקרה פיטורין או התפטרות.*צו הרחבה לפנסיית חובה.*בנושא אחריות אישית של מעסיקים ומנהלים.*הוזלת עליות ותשלומים מיותרים* מקסום הטבות מס

תכנון וייעוץ בנושא סיעוד ועוד

פגישת הדרכה וייעוץ בנושאי ביטוחי סיעוד הכרה של מגוון האפשרויות,בחינת ביטוחים קיימים התאמת כיסויים וביטול כפילויות תשלום !

התמחות ביעוץ פנסיוני

מימוש זכויות הנובעות ממצב רפואי

מימוש זכויות רפואיות במידה ונפצעת או חלית או נפגעת בתאונה

לחסרי תוכניות - ייעוץ פנסיוני ופיננסי

יצירת ובניית תכניות המתאימות לצרכי הלקוח והממקסמות ללקוח את התועלות ומקטינות את העלויות החודשיות .תוך הבטחת הסכומים הרצויים, הדרך המומלצת , התאמה לצרכים ובעיקר מיקסום פנסיה לכל שקל מופקד.- כבר מההתחלה !

הרצאה לעובדים

ייעוץ פרישה

חלק מכספי פרישה , ולעיתים חלק גדול מהם, חייב במס, לאור שינויים שנעשו לאחרונה על-ידי רשויות המס, העובדים נדרשים למלא טפסים רבים ומורכבים שבדרך כלל אין להם בהם כל הבנה שהיא. החלטות מוטעות שעלולות לגרום להם נזקים כלכליים משמעותיים, למותר לציין, כי כספים אלה אמורים לשמש לשנים רבות לאחר הפרישה,

לסוכנים

חשוב שתדע שגם בנושא הפרדת השיווק מהייעוץ חלו שינויים מרחיקי לכת המטילים איסורים וחובות על סוכני הביטוח אנו המענה ללקוחותך ולך!

ייעוץ פנסיוני ביטוחי כולל ליווי

איתור וקבלת כספים נזילים

ניתן גם להעזר ב- ForSURE לאתור כספים וויודא קבלתם ע"י הלקוח , ללא קניית שרותי יעוץ פנסיוני, בשיטת "לא הרווחת-לא שילמת"

שירות למפוטרים 2009

רבים ממפוטרי המיתון אינם או מודעים באופן חלקי לזכויותיהם.
* מתי עובד זכאי לפיצויי פיטורים?
* מהו הסכום לו זכאי עובד מפוטר?
* מהו שכר העבודה שבגינו לפצות ?
* כיצד לנהוג לגבי המשך תשלום
* לתוכניות פנסיה/ביטוח מנהלים
* כאשר הפרשת המעביד הופסקה.

שרות ליווי ובקרה - יעוץ פנסיוני / ביטוחי מתמשך

ושירות ליווי בנסגרת "ייעוץ פנסיוני מתמשך " אשר ישמש לשם עדכונכם אודות שינויים שחלים בעולם הביטוח והמיסוי שעשויים להשפיע על עתידכם והדורשים שינויים בהפרשותיכם לביטוח או חסכון פנסיוני. ואתם תוכלו לעדכן אותנו בנושאים כגון: שינוי עיסוק,שכר,מעמד,מצב משפחתי וכו' כך שנוכל בכל תקופת הליווי להמליץ לכם לדאוג לבטחונכם ושדרוג מצבכם הפיננסי -פנסיוני

חוות דעת עד מומחה בבימ"ש

עד מומחה הוא עד המביא לבית המשפט את מומחיותו בנושא הספציפי המופיע בתביעה משפטית.
בניגוד לעד רגיל, שעדותו מתמקדת בעובדות הידועות לו, עד מומחה מתמקד במשמעות של העובדות שהוצגו לבית המשפט. כל צד לדיון יכול להביא עד מומחה משלו, ולפעמים נשכרים שירותי המומחה על ידי השופט

ניתוח ביטוח בעקבות חקיקת פנסיית חובה

צור קשר


בניית אתרים
עבור לתוכן העמוד

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פרישה

ביטוח פנסיוני

  יועץ ביטוח

  יועץ פנסיוני

סניפים  

אודות

ייעוץ פנסיוני מוזל