.

לפגישת היכרות
נצלצל אליך
לא הרווחת
מבנה ייעוץ פנסיוני

מבנה ייעוץ פנסיוני  

ייעוץ פנסיוני  המוגש ע"י יועצים פנסיוניים אובייקטיביים , (להבדיל ממשווקים וסוכני ביטוח) עשוי להעשיר תציב משפחתי ברבבות ואפילו במאות אלפי שקלים.

יעוץ פנסיה איכותי ופרקטי צריך לכלול בדיקת תוכניות ביטוח משפחתי, כולל תוכניות ביטוח בתחום בריאות, סיעוד, ביטוחי חיים וחיסכון פרט.

תשלומים בגין תוכניות ביטוח מיותרות שאינן מתאימות לצרכי המשפחה, תשלומים כפולים או תעריפים יקרים יפגעו הן בתקציב הכללי ואיכות החיים המיידית והן בחיסכון לתוכניות פנסיה.

כמוכן, מסחור או אי-תקפות של כיסויים ביטוחיים עלולים למוטט כל תכנון פנסיוני, טוב כל שיהיה המבוצע ע"י יועץ פנסיוני שאינו מתחשב בשיקולים אלה ובמקרה כזה תאלץ המשפחה להשתמש בעתודות שנועדו להבטיח קצבת פנסיה לצורך טיפול בבן המשפחה החולה.

לכן, חובה לבצע ניתוח צרכים אישי לכל אחד מבני המשפחה ואופן השפעת כל אירוע של מחלה, תאונה או מוות על רמת החיים הנוכחית וגם בהתאם לרמת החחים הנדרשת ( רשת ביטוחון) המבוקשת ע"י המשפחה.

במידה ואין ליועץ פנסיוני הכלים לבצע הערכה לצורך שבביטוחי בריאות, סיעוד  וחיים אחד מבני הזוג ללא התייחסות  לחייה הכלכליים, השקפותיה  ועתודותיה של המשפחה עליו להצטייד במערכות  מחשוב מתאימות או לשכור שירותי תאגיד ייעוץ שברשותו תוכנות יעוץ פנסיוני מקיף.

כך בנוסף למקסום הטבות מס וזכויות פנסיוניות יופנו הפסדי כספים שהיו משולמים עבור ביטוח כזה או אחר לרמת חיים אישית נוכחית או לחיסכון פרישה.

מכיוון שמדובר בתשלומים לאורך שנים רבות והפסדים  בסכומים נכבדים  במשך  שנים ,עלות יעוץ פנסיוני מקיף בעלות של מספר אלפי שקלים יניב רווח של מאות אלפי ₪ למשפחה ויחס עלות- תועלת הינו הטוב ביותר מכל סוגי יעוץ כלכלי.

שימו לב! בפועל עלות ייעוץ פנסיוני היה ע"ח חברות הביטוח והגופים הפסניוניים משום ההחזרים וביטול התשלומים המיותרים שיעלו תמיד בהיקפם על התשלום החודשי ליועץ.

 

 תהליך בדיקת הכדאיות והצטרפות לשרות ייעוץ פנסיוני או ייעוץ ביטוחי ובדיקת תשלומים לחברות ביטוח וגופים פנסיוניים

 

1

טלפון לקביעת פגישה

לבדיקת הצורך בטלפון: 1-700-700-913
או בטופס
צור קשר מקוון להקמת הפניה,
פרטי התקשרות עם הפונה, ווידוא הצורך בשירות ייעוץ פנסיוני,
הסבר אודות מה נדרש לפגישה עם יועץ פנסיוני

 

2

פגישה ראשונית

הערכת תועלות- הכדאיות הצורך והרווח הצפוי מתהליך ייעוץ פנסיוני
בחירת מסלול הייעוץ הנדרש – ייעוץ פנסיוני ו/או ייעוץ ביטוחי /בודד משםחתי/ עם או חסר תוכניות. 

קבלת הצעת מחיר ותנאי תשלום עפ"י טווח ייעוץ.

קבלת הנחיות במקרה המשך לייעוץ כולל.

 

 

3

לאחר הזמנת הייעוץ
איסוף מידעים

עפ"י הרשימה שקיבלתם או על ידנו

(אופציה בתשלום)

בגמר האיסוף הודעה וקביעת פגישה
(אין צורך בשלב זה להעביר מיידעים או מסמכים לחברה)

4

פגישה

פגישת ראיון  בת שעתיים וחצי להכרת המשפחה, נתוניה הכלכליים,האישיים, שאיפות והשקפות, פרטים הנחוצים לשם ביצוע ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ובדיקת התאמת תוכניות ביטוח. קבלת המסמכים שרוכזו ע"י הלקוח.

5

עיבוד החומר ויצירת הדוח

ביצוע סימולציות לאירועים, צרכים ויעדים.

סנכרון בעלי המקצוע: ניהול סיכונים, מיסוי, פרישה והשקעות.

מיפוי המצב הדרוש והמומלץ - לעומת המצב הקיים.

נטרול תשלומי כפל, תשלומים מיותרים ותעריפים לא ראויים.

הכנת דוח מסקנות והמלצות כולל מכתבי הנחיות לגופים.

6

מסירת דוח והסברים

פגישת מסירה והסברים עם יועץ.

הגשת הדוח והמסמכים.
כולל מכתבים מודפסים למדור שכר, חברות וגופים פיננסיים.

אפשרות לבקרת יישום מסקנות מול החברות על-ידנו.

 

 

עדכונים תקופתיים (אופציה)

 

בקרה על ביצוע שינויים בעקבות הנחייות ייעוץ פנסיוני
או בדיקת תשלומים לחברות ביטוח אישי ומשפחתי,
עדכון המלצות ובקרה בהתאם לשיוניים במשפחה,
באפשרויות מעודכנות ובשינויי הטבות מס.

  

 

צור קשר


1-700-700-913

.

ייעוץ רווחי באחריות

בניית אתרים
עבור לתוכן העמוד

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פרישה

ביטוח פנסיוני

  יועץ ביטוח

  יועץ פנסיוני

סניפים  

אודות

ייעוץ פנסיוני מוזל