לפגישת היכרות
לא הרווחת
נצלצל אליך

ייעוץ פרישה -

מידע לפורש/ת אודות SmartPensia המרכז לתכנון הפרישה לפנסיה

 

חזון וערכים

 

חזון - להיטיב עבורך את תוצאות הפרישה שלך לפנסיה, במכלול ההיבטים המתייחסים לפרישה, במקצועיות באובייקטיביות ובאי תלות.

ערכים - הוגנות, אובייקטיביות, אי תלות, שקיפות, מקצוענות, שירות ברמה גבוהה, כבוד לזולת ותרומה לקהילה.

 

בהתאם לערכי SmartPensia, המרכז או בעליו אינם זכאים לכל עמלה או תשלום מגורמים חיצוניים, לרבות מבתי השקעות, חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ובנקים, ואינם מוחזקים על ידי גופים כאלה ואחרים. כל מה שאנחנו עושים הוא לטובתך בלבד. ולמה זה חשוב? כיוון שבמצב זה אין לנו כל אינטרס כלכלי או אחר לבצע פעולה שעלולה להיות בניגוד לטובתך וטובתך בלבד. כל המלצותינו הינן בהתאם למיטב הבנתנו המקצועית מבלי שהיא תושפע משיקולים זרים.

 

בישראל חיים כיום למעלה מ-300,000 אזרחים לפני גיל פרישה (בגילאים 60-64). קבוצת גילאים זו זכאית, כך אנחנו מאמינים, לרמת שירות והתייחסות גבוהות הנגזרות מגודלה ומצרכיה. פעילותינו מהווה עבורנו, בנוסף להיבטיה הכלכליים, גם שליחות שנועדה לטפל באוכלוסייה שתרומתה לחברה על פני עשרות שנים היתה נכבדה ומשמעותית למיצובה של מדינת ישראל כאחת המדינות המצליחות בעולם.

 

פרישה לפנסיה היא נושא מורכב בעל השלכות כספיות משמעותיות ולכן ההכנה לפרישה שלך חייבת לקבל טיפול מקצועי. צוות SmartPensia מעמיד לרשותך הלקוח/ה את מיטב הידע והמומחים בנושאי הפרישה. הידע הרב והניסיון רב השנים של צוות SmartPensia תכליתו למקסם עבורך את תוצאות פרישתך לפנסיה. ידע זה כולל: תכנון כלכלי של גופי עסקיים בעלי היקפי פעילות מהגדולים במשק, ידע רב בתכניות חסכון פנסיוני - פנסיה, ביטוח וגמל, בקרנות השתלמות, בשוק ההון, בתחום המימון, בתחום מיסוי היחיד, מיסוי מענקי פרישה ומיסוי קצבאות, בהדרכות ובתעסוקה, בתכנון תקציבי ועוד.

 

סל השירותים אותו המרכז מספק

 

תכנון כלכלי מקיף לפני פרישה לפנסיה הכולל מימוש תזרים רצוי שנקבע על ידך ממכשירי הביטוח הפנסיוני וחסכונות אחרים וכן ליווי מתמשך לאורך תקופת הפנסיה;

 

המלצות וטיפול במוצרי חיסכון פנסיוני והשתלמות - סוגי המוצרים, הפחתת עלויות ניהול, מסלולי השקעה, מסלולי ביטוח, תקרת חיסכון, סוגי חיסכון, קרנות פנסיה ותיקות, בקרת חיסכון וכד';

 

תכנוני מס - יעוץ וטיפול במס הכנסה, ביטוח לאומי, עבודות נוספות, פריסת פיצויים, התייחסות לרווחי הון, רווחים פיננסיים, הגשת דוחות שנתיים, מיסוי קצבה וכד';

 

סיוע בהגדלה ובמימוש ההטבות בבנקים, בגופים פנסיוניים, בחברות ניהול תיקי השקעות, בקרנות השתלמות, ובגופים אחרים;

 

ליווי מיסויי לאורך שנות פריסת הפיצויים החייבים והגשת דוחות מס שנתיים;

 

עדכון התכנית הכלכלית אחת לתקופה לפי צרכיך;

תכנון פרישה מוקדמת;

ייעוץ בצרכים מיוחדים בתקופת הפרישה - צרכי משפחתך, צרכים כלכליים וכד';

הגשת דוחות שנתיים למס הכנסה במידה ויש או שיהיו לך הכנסות נוספות;

טיפול בתאומי מס שנתיים;

מקור ידע ומידע - רפואי-ביטוחי, תעסוקתי, פנסיוני, מימון, השקעות, מיסוי, משפטי, אתר אינטרנט והשמה.

 

פרטים על נושאי התפקידים העיקריים

 

ישראל עזרא - רואה חשבון בעל וותק של למעלה מ-25 שנים.

מילא תפקידים מגוונים בתחום הכספים בחברות ציבוריות ומוסדיות בעלות היקפי פעילות משמעותיים. תפקיד אחרון - משנה למנכ"ל ומ"מ מנכ"ל במנורה מבטחים פנסיה המנהלת קרנות פנסיה וקופות גמל. דירקטור לשעבר בחברת ניהול קרנות נאמנות. בעל ידע רב בתחומי הכספים, ההשקעות ושוק ההון, המיסוי, הפנסיה הגמל הביטוח וההשתלמות, האקטואריה, התכנון הכלכלי-פיננסי, הבנקאות והמימון ויישומם הלכה למעשה.

 

איל עצמון - בעל תואר ראשון בביטוח ותואר שני במנהל עסקים במסלול מימון. בעל תואר C.L.U. (תואר בביטוח חיים).

בעל וותק של 23 שנים בביטוח חיים, בריאות, פנסיה וגמל. מילא תפקידים בכירים בגופים מוסדיים: תפקיד בכיר במגדל חברה לביטוח, סמנכ"ל במנורה מבטחים פנסיה, מנכ"ל תמורה סוכנות לביטוח, מנכ"ל כלל פנסיה וגמל, דירקטור לשעבר בחברות הפועלות בשוק ההון והפנסיה. בעל ניסיון וידע רב בתחום הביטוח, הפנסיה והגמל. בעל רישיון יועץ פנסיוני מטעם הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.

 

לאתר http://www.smartpensia.co.il

צור קשר


בניית אתרים
עבור לתוכן העמוד

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פרישה

ביטוח פנסיוני

  יועץ ביטוח

  יועץ פנסיוני

סניפים  

אודות

ייעוץ פנסיוני מוזל