לפגישת היכרות
נצלצל אליך
לא הרווחת

ההבדל בין יועץ משכנתא בבנק, פרטי או בחברת ייעוץ פנסיוני

אז  מה ההבדל בין "ייעוץ" משכנתא בבנק, "יועץ פרטי" או ייעוץ בתאגיד ייעוץ פנסיוני מורשה?

 

 

ניגוד אינטרס

מקצועיות

רישוי

פיקוח

מידע על הלקוח ומעגל חייו הכלכלי

איתור כספים נזילים בתכניות והמלצות לשימוש או שינוי לשם הקטנת תשלומי משכנתא

אפשרות מעקב, התאמה  וחקר לאורך השנים

"יועץ  בנקאי"

היועץ הינו שכיר של הבנק ומצופה ממנו לפעול לטבת מעסיקו

אין חובה בהכשרה רשמית ובדר"כ מדובר במספר מפגשי הדרכה

אין

אין

חלקי

פעילות והמלצה בנושא ק. השתלמות, גמל, פנסיה וביטוח אסורה בתכלית בחוק על מי שאינו כעל רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם האוצר

 לאחר קבלת הטפסים הפקיד "משגר ושוכח"

"יועץ פרטי"

פועל בדר"כ לטובת הלקוח במידה ואינו מקבל עמלות מגופי המשכנתא

אין חובה בהכשרה רשמית ובדר"כ מדובר במספר מפגשי הדרכה

אין

אין

חלקי

פעילות והמלצה בנושא ק. השתלמות, גמל, פנסיה וביטוח אסורה בתכלית בחוק על מי שאינו כעל רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם האוצר

לעיתים יש חקר עתידי אך לא באופן שוטף

ייעוץ בחברת ייעוץ פנסיוני

פועל לטובת הלקוח במידה ופועל במסגרת ייעוץ פנסיוני -אובייקטיבי

רישיון יועץ פנסיוני מחייב הכשרה ארוכה בדר"כ של שנים ועמידה במבחני מ. האוצר

בעל רישיון יועץ פנסיוני תאגיד או יחיד מטעם האוצר

במסגרת ייעוץ פנסיוני מפוקח וחייב לעמוד בכללי עבודה

במסגרת ייעוץ פנסיוני חייב היועץ לברר את כל נתוניו של הלקוח כולל כל מבנה הכנסותיו, נכסיו והתחייבויותיו

מורשה ויכול לאתר כספים בגופים מוסדיים ומתן המלצות לשינויים, פדיון וניוד

במסלול ייעוץ פנסיוני מתמשך, מתעדכנים הנתונים כל העת והחברה מחויבת בפגישות ועדכונים הלקוח באופן רצוף.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

מחשוב

מסלולי משכנתא

 

חוזים

הוזלת ביטוחים נילווים

רמת הנמקה

גילוי נאות

"יועץ" בבנק

 

מוגבל בדר"כ ומכוון מטרות הבנק

 

אין חוזה ייעוץ מפוקח

לא

אין

אין

"יועץ פרטי"

 

מוגבל בדר"כ למסלולים בלבד

 

לעיתים
חוזה בניסוח היועץ

לא

לעיתים ע"י העברה לסוכן

לפעמים

בדר"כ אין

ייעוץ בחברת ייעוץ פנסיוני

 

בחברות המובילות תוכנות המאפשרות ניתוח צרכים ושימוש בכל נתוני המשפחה כולל אלמנטים מורכים בשוק ההון

 

במהלך ייעוץ פנסיוני נחתם חוזה המוכתב ומפוקח ע"י מ. האוצר

כן, באופן אובייקטיבי ללא זיקה לחברות ביטוח

כל שינוי במסגרת ייעוץ פנסיוני , ניוד כספים מקופות גמל, השתלמות, ביטוח  וכו'

מחייב הנמקה עפ"י מתכונת שנקבעה בחוק למניעת נזק ללקוח

מחוייב עפ"י החוק במסגרת החוזה להבטחת ניטרליות והעדר זיקה לגופים מוסדיים.

ברישיון המאפשר קבלת עמלות הפצה –
גילוי בהתאם

 
 

באפשרותכם ליצור קשר עם מוקד  ForSURE                                   

לשם בחינת אפשרות להוזלת והקטנת תשלומי משכנתא  

 

1-700-700-913 (בימים א-ה 0930-1600),  או שלחו הפניה ונחזור אליכם בהקדם  

לחץ לדוגמא למחזור והוזלת משכנתא בהיקף 700,000 ש"ח

רוצה פרטים נוספים?

*
*
*
*
*נושא הפניה





צור קשר


בניית אתרים
עבור לתוכן העמוד

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פרישה

ביטוח פנסיוני

  יועץ ביטוח

  יועץ פנסיוני

סניפים  

אודות

ייעוץ פנסיוני מוזל